Мгновенная карта «NEW card»
Подробнее

Согласование операций с наличными

Согласование операций с наличными

С целью защиты от мошеннических операций и недопущения легализации доходов, полученных преступным путем, в банке введен процесс согласования операций с значительными суммами наличных.

Значительная сумма наличных — это сумма, которая равна или превышает 150 тысяч гривен или эквивалент данной суммы в иностранной валюте.

Если клиент желает осуществить внесение или снятии значительной суммы наличных в банке, такая операция должна быть предварительно согласована банком на основании документов и/или объяснений клиента.

Банк имеет право согласовать или отказать клиенту в проведении операции со значительной суммой наличных в зависимости от содержания предоставленной информации и документов об источниках происхождения наличных, целевого предназначения средств, планируемых к снятию.

Процедура предварительного согласования может быть пройдена клиентом заранее — максимум за 10 календарных дней до планируемой даты проведения кассовой операции.

Процесс согласования внесения значительной суммы наличных

  • Физическое лицо/ физическое лицо-предприниматель/ юридическое лицо – Планирует внести значительную сумму наличных
    Предоставляет документы, подтверждающие источник происхождения наличных

  • Банк – Анализирует документы

    Принимает решение о возможности внесения наличных

  • Согласовано – Внесение наличных в кассу банка и проведение операции

  • Не согласовано – Необходимость предоставления в банк других и/или дополнительных документов, подтверждающих источник происхождения наличных

Процесс согласования получения значительной суммы наличных

  • Физическое лицо-предприниматель/ юридическое лицо – Планирует получить значительную сумму наличных
    Предоставляет документы, подтверждающие источники происхождения средств и целевое использование наличных

  • Банк – Анализирует документы

    Принимает решение о возможности получения наличных

  • Согласовано -Получение наличных в кассе банка и проведение операции

  • Не согласовано – Необходимость предоставления в банк других и/или дополнительных документов, подтверждающих источник происхождения средств и целевое использование наличных

Физическое лицо: возможные источники происхождения наличных средств и подтверждающие их документы (примерный перечень, не является исчерпывающим)

  • Заработная плата / премия / материальная помощь

    Справка от работодателя о размере зарплаты за период, декларация об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера (со всеми приложениями)

  • Доход от продажи имущества

    Договор о продаже имущества на соответствующую сумму, по которому клиент выступает продавцом

  • Доход от аренды

    Договор аренды имущества, по которому клиент выступает арендодателем

  • Доход семьи

    Документ, подтверждающий родство и документы члена/ов семьи о подтверждении источника происхождения наличных средств, полученных членами семьи

  • Дивиденды

    Протокол собрания акционеров/ участников с решением о выплате дивидендов за последние 12 месяцев, финансовая отчетность предприятия за период выплаты дивидендов и на последнюю отчетную дату (с отметками ГФС), приказ о выплате дивидендов

  • Кредит

    Кредитный договор, по которому клиент выступает заемщиком

  • Страховые выплаты

    Договор страхования и копия решения страховой компании о выплате страхового возмещения

  • Подарок / наследство / выигрыши / лотереи

    Договор дарения на имя клиента, заверенный нотариально, документы о наследстве, заверенные нотариально и документы, подтверждающие получение подаренных/ унаследованных средств

Источники происхождения денежных средств юридического лица / физического лица-предпринимателя

  • Выручка от реализации товаров и услуг

    Копия приходного кассового ордера/ов предприятия, книги учета расчетных операций, страниц кассовой книги, журнала регистрации приходных и расходных кассовых документов и копии документов-приложений, товарных чеков и других документов при необходимости, копия расходного кассового ордера предприятия

  • Доход от ведения предпринимательской деятельности

    Копия декларации физического лица-предпринимателя со всеми дополнениями (с отметками ГФС), копия книги учета доходов или книги учета доходов и расходов

  • Кредит

    Кредитный договор, по которому клиент выступает заемщиком

  • Продажа имущества

    Договор о продаже имущества на соответствующую сумму, где клиент выступает продавцом

  • Взносы участников/пополнение уставного капитала

    Решение об увеличении уставного капитала, документы подтверждающие формирование уставного капитала

  • Доход от аренды

    Договор аренды имущества, по которому клиент выступает арендодателем

Юридическое лицо/физическое лицо-предприниматель: возможное целевое использование средств и документы, его подтверждающие (примерный перечень, не является исчерпывающим)

  • Командировки Приказ о командировке и смета командировочных расходов

  • Закупка товаров или оплата работ либо услуг Договор на закупку товаров или оплату работ либо услуг, счет фактура/акт выполненных работ или оказанных услуг

  • Выплата на закупку с/х продукции За предыдущий период (документы к предварительно снятой сумме): копия страницы кассовой книги; приходный и расходный кассовые ордера; служебное задание на закупку с/х продукции; авансовые отчеты; закупочные акты; сведения о закупке; маршрутные листы, письмо с указанием общей суммы и сути операций по снятию наличных средств, другие документы

  • Страховые выплаты Договор страхования, копия решения страховой компании о выплате страхового возмещения

  • Выплата зарплаты (бонусов), пенсий, стипендии Приказ на выплату з/п, бонусов, пенсий, стипендий и ведомость на выплату з/п, бонусов, пенсий, стипендий

  • Получение кредита Кредитный договор и документальное подтверждение целевого использования кредитных средств

  • Аренда земли Договоры аренды земли, ведомости выплаты пайщикам, сведения об общем количестве арендованных земельных площадей

  • Выплата дивидендов Протокол собрания акционеров/участников с решением о выплате дивидендов за последние 12 месяцев, финансовая отчетность предприятия за период выплаты дивидендов с отметками ГФС и на последнюю отчетную дату, приказ о выплате дивидендов, заявление клиента с детализацией целевого использования средств, которые будут сняты наличными

  • Возврат финансовой помощи Договор займа/предоставления финансовой помощи и документы, подтверждающие предоставление средств, акты взаиморасчетов/акты сверки по договору/счету финансовой помощи, заявление клиента с детализацией целевого использования средств, которые будут сняты наличными

  • Предоставление финансовой помощи Договор займа/предоставления финансовой помощи, документы, подтверждающие цели использования средств, которые будут получены в качестве финансовой помощи, заявление клиента с детализацией целевого использования средств, которые будут сняты наличными

  • Возврат взносов в уставный капитал Финансовая отчетность предприятия на последнюю отчетную дату с отметками ГФС; протокол собрания участников об изменении размера уставного капитала; приказ на выплату доли уставного капитала; изменения, внесенные в устав; заявление клиента с детализацией целевого использования средств, которые будут сняты наличными