Корпоративная безопасность


Противодействие легализации (отмыванию) средств и финансированию терроризма


АО «УкрСиббанк» в своей деятельности руководствуется нормами законодательства Украины, международными нормами и стандартами Группы BNP Paribas в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризмаю Как участник Группы BNP Paribas, наш Банк придерживается существующих международных финансовых санкций (эмбарго) и политик бдительности (в том числе «Знай своего Клиента»).

 

Стандарты Группы BNP Paribas разработаны на основании норм законодательства Франции и Европейского Союза в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (более детальную информацию вы можете найти на сайте Группы BNP Paribas www.bnpparibas.com/en/about-us/compliance).

 

Политика Банка в сфере противодействия легализации (отмыванию) средств и финансированию терроризма основана на таких принципах:

• недопущение использования Банка в целях отмывания средств и финансирования терроризма;

• защита деловой репутации Банка и его Клиентов;

• применение процедуры "Знай своего Клиента" к каждому Клиенту Банка;

• систематическое обучение и повышение квалификации персонала.


«Знай своего Клиента»

 

Банк должным образом поддерживает свою деловую репутацию и сводит к минимуму риск быть вовлеченным в подозрительные операции. В связи с этим, Принцип «Знай своего Клиента» является фундаментальным в деятельности Банка. Он устанавливает правила противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Знание Клиента является частью общего подхода, который основывается на определении категории риска каждого Клиента в процессе его идентификации и изучения. Основной целью является безопасность и комфорт Клиента, защита репутации Банка и Группы BNP Paribas в целом.

 

Банк не открывает анонимных счетов и не устанавливает деловые отношения с Клиентом в случае его отказа предоставить информацию для его идентификации. Банк не устанавливает корреспондентских отношений и не проводит операции с участием банков, которые не имеют физического присутствия по месту их регистрации (банки-«оболочки»). Банк предпринимает меры, направленные на предупреждение установления отношений с банками – нерезидентами, о которых есть информация об использовании их счетов банками – «оболочками». Банк устанавливает корреспондентские отношения только с банками, которые имеют лицензию на право осуществления банковской деятельности в государстве их регистрации.

 

Вся информация, предоставленная Клиентами Банку в процессе обслуживания, охраняется законодательством Украины о банковской тайне и защите персональных данных. Банк не имеет права раскрывать такую информацию третьим лицам, кроме как на основаниях, установленных статьей 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», и использует ее только с целью предоставления банковских услуг и в объеме, обусловленном этой целью.

 

В АО «УкрСиббанк» назначен Ответственный сотрудник за осуществление финансового мониторинга, который обеспечивает создание и функционирование внутренней банковской системы противодействия легализации преступных доходов/ финансированию терроризма, разработку и постоянное обновление внутренних документов Банка в сфере проведения финансового мониторинга, осуществление контроля за выполнением требований законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов/финансированию терроризма.

 

С целью обеспечения соответствия международным и национальным нормам и минимизации риска использования Банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма, в АО «УкрСиббанк» разработаны и внедрены Правила первичного финансового мониторинга, Программы проведения финансового мониторинга, а также Программа идентификации и изучения клиентов. Эти документы постоянно обновляются согласно требованиям действующего законодательства Украины и наивысшим Европейским стандартам. Актуальность и соответствие указанных документов регулярно проверяется Департаментом внутреннего аудита АО «УкрСиббанк» и Национальным банком Украины.


Эмбарго

 

АО «УкрСиббанк», как часть Группы BNP Paribas, неукоснительно придерживается экономических и финансовых санкций, в том числе санкций, установленных Советом Безопасности ООН, ЕС, правительствами Франции и США («OFAC»). Банк предпринимает все необходимые меры для предупреждения открытия счетов либо проведения операций для, от имени или в интересах лиц, стран или организаций, к которым применены международные санкции. 

 

USA Patriot Act Certification
Wolfsberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire