Мгновенная карта «NEW card»
Подробнее

Корпоративная безопасность

Противодействие легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма

UKRSIBBANK, являясь частью Группы BNP Paribas, которая в своей деятельности руководствуется нормами законодательства Франции и Европейского Союза по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, осуществляет свою деятельность в соответствии со стандартами Группы, а также придерживается существующих международных финансовых санкций (эмбарго) и политик бдительности (в том числе «Знай своего клиента»).

Предлагаем ознакомиться с Программой Групи BNP Paribas по вопросам финансовой безопасности и борьбы с коррупцией и взяточничеством (на украинском м английском языках)

Более детальную информацию вы можете получить на сайте Группы BNP Paribas, в том числе информацию о списке стран, в которых работает Группа BNP Pariba.

Также, UKRSIBBANK в своей деятельности регулируется нормами действующего законодательства Украины, в частности Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-IX от 06 декабря 2019 года (с последующими изменениями и дополнениями) и Постановлением Правления Национального банка Украины «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга» № 65 от 19 мая 2020 года.

В UKRSIBBANK введены Правила финансового мониторинга, Программа осуществления финансового мониторинга, а также Программу идентификации, верификации и изучения клиентов (проведения надлежащей проверки), которые постоянно обновляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины и высокими европейскими стандартами. Актуальность и соответствие указанных документов регулярно проверяется Департаментом внутреннего аудита UKRSIBBANK и Национальным банком Украины.

«Знай своего клиента»

UKRSIBBANK должным образом поддерживает свою деловую репутацию и сводит к минимуму риск быть вовлеченным в подозрительной операции. В связи с этим принцип «Знай своего клиента» является фундаментальным в деятельности банка. Он устанавливает правила противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Знание клиента является частью общего подхода, основанного на определении категории риска каждого клиента в процессе его идентификации и изучения. Основной целью такого подхода является безопасность и комфорт клиента, защита репутации банка и Группы BNP Paribas в целом.

Банк не открывает анонимных счетов и не устанавливает деловые отношения с клиентом в случае его отказа предоставить информацию для его идентификации. Банк не устанавливает корреспондентские отношения и не осуществляет операции с участием банков, которые физически не присутствуют по месту их регистрации (банки-«оболочки»). Банк проводит действия, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, о каких есть информация об использовании их счетов банками-«оболочками». Банк устанавливает корреспондентские отношения только с банками, у которых есть лицензии на право совершения банковской деятельности в стране их регистрации.

Вся информация, предоставленная клиентом банку при обслуживании, охраняется законодательством Украины о банковской тайне и защите персональных данных. Банк не вправе раскрывать такую информацию третьим лицам кроме оснований, установленных статьей 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и использует ее только в целях предоставления банковских услуг в объеме, определяемом этой целью.

В UKRSIBBANK назначен ответственный работник за осуществление финансового мониторинга, который обеспечивает создание и функционирование внутрибанковской системы предотвращения легализации криминальных доходов / финансированию терроризма, разработку и постоянное обновление внутренних документов банка по вопросам осуществления финансового мониторинга, осуществления контроля за соблюдением требований законодательства в сфере предотвращения легализации криминальных доходов / финансирования терроризма.

С целью обеспечения соответствия международным и национальным нормам и минимизации риска использования UKRSIBBANK для легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в нашем банке разработаны и внедрены Правила первичного финансового мониторинга, Программы осуществления финансового мониторинга, а также Программа идентификации и изучения клиентов, которые постоянно обновляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины и высоких европейских стандартов. Актуальность и соответствие указанных документов регулярно проверяется Департаментом внутреннего аудита UKRSIBBANK и Национальным банком Украины.

Эмбарго

UKRSIBBANK, как часть Группы BNP Paribas, четко придерживается экономических и финансовых санкций, в том числе санкций, установленных Советом безопасности ООН, ЕС, правительством Франции и США (OFAC). Банк принимает все необходимые меры для предотвращения открытия счетов или осуществления операций для, от имени или в интересах лиц, стран или организаций, в отношении которых применены международные санкции.