Постоянный контроль и операционный риск


Постоянный Контроль


УкрСиббанк обеспечивает эффективный внутренний контроль, который гарантирует: 

• Банковские операции являются эффективными и продуктивными

• Отображенные транзакции корректны

• Финансовая отчетность является достоверной

• Управление риском обеспечивает минимизацию основных рисков

• Банк и дочерние компании Банка соблюдают регулятивные требования, внутренние политики и процедуры.

 

Внутренний контроль состоит из постоянного контроля и периодических проверок (Внутренний Аудит), взаимодополняющих, но независимых друг от друга.

 


Операционный Риск


Операционный риск - риск потерь, излишек/прибыли или потери возможности получения прибыли в результате неадекватных процессов, сбоев во внутренних процессах или системах, ошибок, связанных с человеческим фактором, или внешних событий как умышленного, так и случайного или природного характера.

 

Контроль операционного риска, который заключается в изучении и принятии соответствующих мер для минимизации риска,  представляет собой одну из ключевых задач группы BNP Paribas и УкрСиббанка в частности. Данный  контроль проходит с участием всех сотрудников, а также интегрирован в различные процессы по принятию решений в Банке.


Специфический тип Операционного Риска: мошенничество

 

«Мошенничество – это умышленное непозволительное действие либо бездействие, совершаемое с целью приобрести, прямо или косвенно, нечестную материальную либо нематериальную выгоду, для себя либо третьей стороны ».

 

Группа BNP Paribas придерживается политики нулевой толерантности к мошенничеству, означающей, что поведение сотрудников всегда должно быть безупречно. Таким образом:

• Каждый, кто совершил/способствовал/скрыл мошенничество, ни в коем случае не может больше работать в Банке.

• Каждый, кто спровоцировал или облегчил задачу мошеннику, включая случаи грубой халатности, будет наказан в соответствии с законодательством Украины.

• Помимо безусловного обязательства не совершать мошенничество, все сотрудники обязаны любыми способами предотвращать и выявлять мошенничество.