Мгновенная карта «NEW card»
Подробнее

Постоянный контроль и операционный риск

UKRSIBBANK обеспечивает эффективный внутренний контроль, гарантирующий:

  • банковские операции являются эффективными и продуктивными;

  • отраженные транзакции корректны;

  • финансовая отчетность достоверна;

  • управление риском обеспечивает минимизацию основных рисков;

  • банк и дочерние компании банка придерживаются регулятивных требований, внутренних политик и процедур.

Внутренний контроль состоит из постоянного контроля и периодических проверок (внутренний аудит), взаимодополняющих, но независимых друг от друга.

Операционный риск

Операционный риск — риск потерь, излишков / прибыли или потери возможности получения прибыли в результате неадекватных процессов, сбоев во внутренних процессах и системах, ошибок, связанных с человеческим фактором, или внешних событий как преднамеренного, так и случайного или природного характера.

Контроль операционного риска, который заключается в изучении и принятии соответствующих мер по минимизации риска, представляет собой одно из ключевых задач группы BNP Paribas и UKRSIBBANK, в частности. Данный контроль осуществляется с участием всех сотрудников, а также интегрирован в различные процессы принятия решений в банке.

Специфический тип Операционного Риска – мошенничество.

«Мошенничество — это умышленное непозволительное действие или бездействие, которое осуществляется с целью достижения, прямой или не прямой, нечестной материальной или нематериальной выгоды для себя или третьего лица».

Группа BNP Paribas придерживается политики нулевой толерантности к мошенничеству, согласно которой поведение сотрудников всегда должно быть безупречным.

Итак :

  • каждый, кто совершил / способствовал / скрыл мошенничество, ни в коем случае не может больше работать в банке

  • каждый, кто спровоцировал или облегчил задачу мошеннику, включая случаи грубой халатности, будет наказан в соответствии с законодательством Украины

  • кроме безусловно обязательства не совершать мошенничества, все сотрудники профессионально обязаны любым образом предупреждать и выявлять мошенничество.