25.08.2020

Телефонное мошенничество: три типичных сценария и способы противодействия

UKRSIBBANK BNP Paribas Group продолжает напоминать о принципах платежной безопасности и способах противодействия телефонному мошенничеству, поддерживая Всеукраинскую информационную кампанию по противодействию платежному мошенничеству от НБУ.

Телефонное мошенничество — это вид мошенничества, когда злоумышленник звонит и убеждает жертву сообщить личную, финансовую или конфиденциальную информацию или перевести деньги.

Что нужно мошеннику?

  • Реквизиты платежной карты
  • Пароли, коды банков и мобильных операторов
  • Кодовые слова
  • Снять лимиты по карты жертвы
  • Или убедить жертву осуществить перевод средств в свою пользу.

Мошенник может назваться кем угодно: работником банка, работником НБУ, пенсионного фонда, фискальной службы, работником полиции, работником коммунальных служб, работником мобильного оператора, покупателем вашего товара и тому подобное.

Нужно прекратить разговор в таких случаях, когда:

  • спрашивают срок действия карты, трехзначный номер на обороте карты, пароли, коды банков и мобильных операторов;
  • обещают легкие деньги (неожиданный выигрыш)
  • руководят в телефонном разговоре вашими действиями (направляются к терминалу или банкомату)
  • просят сфотографировать и переслать / предоставить фото платежной карты;
  • пугают, что ваша карта заблокирована, а преступники взломали счет;
  • просят перейти по ссылке и указать все персональные данные и реквизиты платежной карты.

Три типичных сценарии телефонного мошенничества.

  1. Сценарий «Ваша карта заблокирована».
    Мошенник маскируется под работника банка и просит предоставить информацию: реквизиты карты, одноразовые пароли. Также во время разговора мошенник может убеждать осуществить перечисление средств, снять лимит по карте. Помните, работники банка никогда не звонят, чтобы узнать эту информацию.
    Есть сомнения мошенник или работник? Перезвоните на официальный номер телефона банка, указанной на карте.
  2. Сценарий «Мама, я в полиции или в больнице».
    Ночью звонит якобы представитель правоохранительных органов и сообщает, что Ваш родственник в полиции за драку, ДТП, кража и тому подобное. Чтобы его освободить вам необходимо оплатить средства (перечислить денежную компенсацию пострадавшему / следственном / врачу или судьи и т.д.). Для убедительности мошенник передает трубку якобы родственнику, который жалобным голосом объясняет, что случилась беда. Перед тем, как отдавать, платить или переводить средства, позвоните своему родственнику и спросите, как у него дела.
  3. Сценарий «Вы выиграли автомобиль, квартиру, миллион т.п.».
    Жертве поступает SMS-сообщение по выигрышу, больше деталей на сайте или по телефону. Лицо, перезванивает по указанному номеру, где ей объясняют, чтобы получить свой приз, необходимо оплатить налог в размере 1% от его стоимости. Для убедительности мошенники могут создать сайт, на котором есть вся информация по “акции” и отзывы предыдущих победителей.
    Помните! Налоги не перечисляет получатель выигрыша (они удерживаются из суммы выигрыша за ее уменьшения на сумму налогов).

Узнавайте больше о советах для защиты персональных данных по ссылке.

Если вы случайно раскрыли данные платежной карты на подозрительном сайте – немедленно звоните в банк и блокируйте карту. Или же обратитесь к киберполиции онлайн по ссылке ticket.cyberpolice.gov.ua или сообщите о вашем случае по телефону – 0800505170.

Поделиться страницей: