Спеціальні рішення Cash Management
Ми постійно впроваджуємо новітні технології, що покращують та спрощують управління грошовими потоками
Автоматична концентрація коштів (Cash pooling/Zero-balancing)
Якщо Ваша компанія має розвинуту мережу філій або складається з відокремлених структур, пропонуємо Вам послугу Автоматичної концентрації коштів субрахунків філій на Мастер-рахунку компанії (Cash pooling / Zero-balancing). UKRSIBBANK розуміє особливості управління фінансами холдингів та великих компаній і пропонує унікальну можливість автоматизованого процесу управління коштами на поточних рахунках бізнес-групи.
За допомогою послуги автоматичної концентрації коштів ваша компанія отримає:
Можливість встановлювати будь-яку періодичність автоматичної концентрації коштів на Мастер-рахунку у відповідності до специфіки діяльності вашої компанії
Застосування послуги як в межах однієї юридичної особи, так і в межах бізнес-групи, що складається з різних юридичних осіб, дочірніх компаній
Повний контроль фінансових потоків філіалів/дочірніх компаній
Можливість підключення до послуги необмеженої кількості рахунків-учасників послуги та створення багаторівневої системи субрахунків
Можливість обрати варіант перерахування позитивних залишків субрахунків на ваш власний розсуд: перерахування 100% залишку (Zero-balancing), 100% понад встановленого ліміту залишку коштів або фіксовану суму (Cash pooling)
Переваги послуги автоматичної концентрації коштів:
Оптимізація доходів та витрат за рахунок використання можливості самофінансування в межах бізнес-групи
Автоматичне інвестування коштів Мастер-рахунка на депозитний рахунок за вашим бажанням
Спрощення фінансового моніторингу та бухгалтерського обліку материнської компанії
Індивідуальний підхід при нарахуванні відсотків на залишок коштів на Мастер-рахунку
Послуга доступна виключно в національній валюті України як для юридичних осіб — резидентів України, так і для нерезидентів. Для нерезидента послуга підключається для концентрації коштів тільки на одному з власних рахунків.
Договірне списання кредитної заборгованості (Direct Debit)
Послуга Договірне списання кредитної заборгованості (Direct Debit) застосовується до вашого поточного рахунка у національній або іноземній валюті. За вашим доручення кошти списуються згідно суми ваших кредитних зобов’язань у визначений день.
Переваги послуги Договірне списання кредитної заборгованості:
Своєчасна автоматична оплата заборгованості за кредитом гарантує вам позитивну кредитну історію у банку, що знадобиться при наступному отриманні кредиту
Вам не потрібно витрачати час та контролювати необхідність здійснення платежів, тому що сума заборгованості за кредитом визначається автоматично і списується з рахунку у визначений день
Якщо ви бажаєте отримати більш детальну інформацію, спеціалісти UKRSIBBANK нададуть вам кваліфіковану консультацію щодо питань автоматичного списання суми кредитної заборгованості за вашими кредитами в UKRSIBBANK
Довгострокове доручення (Standing Order)
Послуга Довгострокове доручення (Standing Order) дозволяє здійснювати регулярні платежі та безготівкові перерахування коштів з вашого поточного рахунку в UKRSIBBANK в автоматичному режимі. Вам потрібно тільки вказати суму, реквізити та періодичність здійснення платежів. Всі інші турботи візьме на себе банк за вашим дорученням.
Переваги послуги Довгострокове доручення:
Можливість обрати кілька типів довгострокового доручення відповідно до потреби вашої компанії: перерахування фіксованої суми, 100% залишку або 100% понад мінімального залишку коштів на поточному рахунку
Періодичність здійснення платежів встановлюється вашою компанією самостійно відповідно до регулярності розрахунків: кожного робочого дня, у визначену дату кожного місяця або в останній робочий день місяця/кварталу/року
Вам залишається тільки своєчасно поповнювати кошти на поточному рахунку, все інше банк зробить за вас
За допомогою послуги Довгострокового доручення дуже легко накопичувати кошти на депозитному рахунку
Для здійснення платежів на різних умовах декільком контрагентам вашій компанії необхідно лише укласти відповідні угоди з банком
Якщо Ви бажаєте отримати більш детальну інформацію, спеціалісти UKRSIBBANK нададуть вам кваліфіковану консультацію щодо питань автоматичного здійснення платежів за допомогою послуги Довгострокового доручення (Standing Order).